Процентное соотношение между залогом и кредитом, а также процентная ставка устанавливается путем общего голосования держателями служебных токенов платформы MKR. Поскольку Эфириум стал основной криптовалютой DeFi, то и популярность отрасли определяют по количеству заблокированных монет (отданный под залог Эфириум блокируется). В целом, нужно еще раз подчеркнуть, что вся индустрия DeFi несмотря на значительный рост за последние полтора года, остаётся большим экспериментом. Каждое из практических применений DeFi несёт в себе очень высокие риски. Высокая доходность доступная в DeFi ни в коем случае не является безрисковой доходностью, даже если вы используете токены стоимость которых привязана к традиционным валютам (стейблкоины).
Будучи кредитором dYdX, вы должны помнить только о процентной ставке (APR) – она показывает, сколько вы заработаете на ссуде своих активов. Все, что нужно сделать пользователю, чтобы создать рынок для токена, это зарегистрировать этот токен на платформе. Любой ERC20-токен может быть добавлен любым пользователем на Uniswap и торговаться до тех пор, пока существует ликвидность для данной пары. В Uniswap вы можете просто обменять свои токены прямо из кошелька.
Кошелек Для Криптовалюты
Как это работает, проще всего объяснить на примере платформы MakerDAO, на которую приходится $2,18 млрд вложений в сектор. DeFi YoBit — сервис от биржи, проверенной временем, который предоставляет много пулов, возможность обмена по выгодным ценам, а также щедрый конкурс для трейдеров. В отличии от традиционной финансовой индустрии в DeFi совершенно не существует географических ограничений.
- Пока ажиотаж сохраняется, но как долго это продлиться, еще неизвестно.
- Это финансовая сфера, которая основана на базе технологии блокчейна (в основном Эфириуме) и нацелена на избавление от различных посредников.
- Процесс регистрации абсолютно анонимен, личная информация пользователя не требуется.
- К деривативам (производным активам) относятся фьючерсы, опционы и любые договоры займа.
- Она занимается кредитами, выдавая займы под залог Эфириума.
И в подтверждение этому на сегодняшний день существует несколько впечатляющих проектов, о которых уже сейчас можно сказать, что они оставят свой след в истории цифровой экономики. По мнению экспертов, независимо от параметров роста ВТС, DeFi, так или иначе, имеет все шансы превзойти устоявшийся криптовалютный рынок. Разумеется, в данном сегменте каждый пользователь имеет все шансы столкнуться со сложностями. Однако все открывающиеся возможности словно уравновешивают отрицательные стороны.
Известные Проекты Defi
Подобная практика предоставления субсидий ранним пользователям протоколов является популярной практикой в DeFi. Это можно сравнить с тем, как Uber в течение многих лет терял деньги на каждой поездке, но при этом концентрировался на росте клиентской базы и общего оборота. Чем больше растет DeFi-сектор, тем больше в нем крадут деньги клиентов. По информации лондонской аналитической компании Elliptic, пользователи DeFi, кредитных платформ и бирж начиная с 2020 года понесли убытки на более чем $12 млрд, большая их часть пришлась на 2021 год. К тому же участники DeFi-сектора работают анонимно и могут манипулировать рынком с помощью ботов. Фактически в централизованной финансовой системе участники финансового рынка зависят от государства, центральных банков и других посредников.
Кроме риска волатильности стоимости токена, для которого вы предоставляете ликвидность, а также риска взлома смарт-контракта появляется еще один риск – риск impermanent loss. Тем местом, где можно продавать и покупать различные токены. В CeFi криптобиржи хранят средства своих клиентов в кастодиальных кошельках – тех, что передают контроль над секретными ключами третьей стороне. Криптовалютные компании здесь работают как кредиторы, которые хранят и управляют активами своих клиентов. А в DeFi-клиенты самостоятельно контролируют свои активы и владеют ключами от своих кошельков. Согласно данным Infomehanik, DeFi-токены являются одними из самых перспективных на криптовалютном рынке, благодаря тому, что активно используются в проектах децентрализованного финансового рынка.
Сервисы
Простыми словами, дефи – это экосистема открытых финансов на основе технологии блокчейн, доступная любым пользователям. Децентрализованные приложения используют основные валюты блокчейна, такие как ETH, BNB, LUNA и SOL для оплаты комиссий сети. Вкладчик приобретает токен (статистика показывает, что наиболее популярен в этом случае Uniswap) и располагает его в пуле любого протокола.
Вы можете начать взаимодействовать с финансовым сервисом созданном в Корее или Канаде совершенно без каких-либо ограничений. Если у кого-то во Вьетнаме появится интересная идея, которая будет реализована они смогут незамедлительно начать привлекать клиентов со всего мира. Совершил поездку, получил деньги на счёт за секунды – поехал купил бензин или снял деньги в банкомате. Высокая доходность участия в пуле ликвидности призвана в том числе компенсировать возможный impermanent loss. Соответственно, чем более волатильна пара токенов тем выше, как правило будет вознаграждение в пуле.
На этом работа не заканчивается, поскольку DeFi-токены нужно вернуть. Когда средства оказываются на счету, алгоритм их сжигает, а залог возвращается на кошелек. Кроме того, благодаря DeFi технологии можно будет существенно снизить комиссии за депозиты, кредиты, финансовые переводы, стоимость которых часто не отвечает их реальной ценности.
Не все люди имеют возможность или желание пользоваться услугами банков. Появление блокчейна эфира дало возможность для развития финансовых сервисов на его базе. Сейчас мы называем это DeFi (децентрализованными финансами).
Большинство DeFi-приложений в настоящее время строятся на блокчейне Ethereum. В DeFi некоторые проекты уже позволяют осуществлять пассивный портфельный менеджмент на децентрализованной основе. Когда пользователи не хранят свои средства на централизованных биржах, им не нужно доверять этим биржам, чтобы оставаться платежеспособными. Децентрализованное кредитование и заимствование позволяют любому использовать свои цифровые активы в качестве залога для получения кредитов. Для работы с DeFi-приложениями обычно требуется депонировать залог в смарт-контрактах.
Одним из первых приложений, применивших протокол, является MakerDAO. После появились и другие протоколы — Compound, Fulcrum, Aave. Первых два типа создают объединенные фонды капитала, где происходит обмен или заем крипты.
Некастодиальные кошельки – это кошельки, в которых вы полностью контролируете свои криптовалюты и владеете ими. Кастодиальные кошельки – это кошельки, в которых третьи лица что такое дефи хранят и контролируют ваши криптовалюты от вашего имени. Он управляет вашими приватными ключами, которые, по сути, являются ключами к замку на вашем хранилище криптовалют.